ICA Banken – Omdöme

Få en snabb överblick över alla banktjänster och lån som erbjuds av ICA Banken. Vi tittar närmare på alla för- och nackdelar och visar de bästa alternativen utifrån den senaste statistiken från Svenskt Kvalitetsindex.

Banktjänster för ICAs kunder

Sedan starten 2011 har ICA Banken växt till att bli en av Sveriges största banker med över 800 000 kunder. Hos ICA Banken hittar du ett komplett utbud av banktjänster, bland annat:

  • Bolån.
  • Privatlån upp till 500 000 kronor.
  • Bankkort och kreditkort. 
  • Bankkonto och sparkonto.
  • Sparande i aktier och fonder genom ISK eller Depåkonto.
  • Anslutning till Swish, Mobilt BankID, Samsung Pay och MasterPass.
  • Försäkringar genom ICA Försäkring.

 

Privatlån hos ICA Banken

ICA Banken erbjuder sina kunder ett privatlån utan säkerhet, ett så kallat blancolån, mellan 20 000 – 500 000 kr med en återbetalningstid mellan 3 – 15 år. Räntan sätts individuellt utifrån låntagarens ekonomiska förutsättningar och varierar mellan 6,59 – 15,95 % (nominell årsränta, 2024-11-08). Inga uppläggningsavgifter tillkommer.

Med tanke på att den lägsta återbetalningstiden är 3 år är ICA Banken inget lämpligt alternativ för dig som vill låna ett mindre belopp under en kortare period.

Eftersom lånet är utan säkerhet behöver du inte pantsätta någon egendom och du får använda pengarna till precis vad du vill. Du kan exempelvis använda ditt privatlån hos ICA Banken för att samla lån och krediter för att minska din månadskostnad, finansiera en ny bil eller en köksrenovering.

För att kunna bli beviljad ett privatlån måste du ha fyllt 18 år, du får inte ha några betalningsanmärkningar och du måste ha en fast inkomst från arbete eller pension.

Sveriges fjärde bästa privatlån enligt SKI

När Svenskt Kvalitetsindex rangordnade Sveriges bästa banker inom kategorin privatlån tog ICA Banken hem fjärdeplatsen. ICA Banken fick ett kundbetyg på 67,7 vilket kan jämföras mot branschens genomsnitt på 64,1. Studien publicerades december 2023.

Kundnöjdhet SKI Privatlån

Bild, källa: Kvalitetsindex.se

Bästa alternativet för att få lägst ränta

Eftersom ICA Banken tillämpar individuell räntesättning är det omöjligt att veta vilken ränta du får innan du genomför en ansökan och genomgår en kreditprövning med kreditupplysning hos UC. Med denna bakgrund kan det vara en smart idé att ansöka via en låneförmedlare som samarbetar med upp till cirka 40 långivare.

De flesta av Sveriges populäraste förmedlare samarbetar med ICA Banken, vilket innebär att du kan jämföra din ränta hos ICA Banken mot andra bankers erbjudanden. Du kan därmed försäkra dig om att du får den lägsta räntan utifrån dina ekonomiska förutsättningar. 

Bolån hos ICA Banken

ICA Banken erbjuder bolån upp till 85 % av bostadens värde. Om du planerar att köpa en bostad kan ICA Banken hjälpa till med ett lånelöfte som är giltigt i 3 månader.

ICA Bankens bolåneräntor

ICA Banken erbjuder från och med 14 oktober 2024 en rörlig bolåneränta (3 mån, listränta) på 4,63 %.

Bolåneräntorna uppdateras kontinuerligt. Besök därmed ICA Bankens hemsida för aktuella bolåneräntor.

Bolåneräntor hos ICA Banken (2024-10-14)

Sämre bolån än genomsnittet enligt SKI

Enligt den senaste statistiken från Svenskt Kvalitetsindex som publicerades december 2023 fick ICA Banken betyget 65,3, vilket var lägre än branschens genomsnitt på 65,5.

Kundnöjdhet SKI Bolån

Bild, källa: Kvalitetsindex.se

Fonder och sparande hos ICA Banken

Hos ICA Banken är det kostnadsfritt att öppna ett upp investeringssparkonto (ISK) för att komma igång med sparande i värdepapper som fonder och aktier. Med ett ISK är det enkelt att komma igång med ett månadssparande och du slipper deklarera dina affärer. Förutom ISK erbjuds även sparande genom ett traditionellt depåkonto.

Alla sparkonton hos ICA Banken omfattas av insättningsgarantin och har en sparränta på 2,00 % (2024-11-08). Räntan betalas ut årsvis. Du har möjligen att döpa dina konton och du får sätta in och ta ut pengarna när du vill. För att kunna öppna ett sparkonto krävs ett av ICA Bankens bankkort.

Bankkort och kreditkort hos ICA Banken

ICA Bankens bankkort är ett MasterCard som fungerar överallt. Kortavgiften uppgår till 25 kr per månad, däremot är kortet kostnadsfritt om du är under 21 år eller ICA-student. Bankkortet ger dig automatiskt bonus på alla ICA-butiker när du använder koret för betalning.

Några fördelar med bankkortet:

  • Blippa köp under 350 kr.
  • Bonus registreras automatiskt när du handlar på ICA.
  • Dubbel bonus på ICA om du även lånar, försäkrar eller sparar hos ICA Banken.
  • Möjligt att använda Samsung Pay.
  • Utöka med en kontokredit upp till 50 000 kr.
  • Reseförsäkring och avbeställningsskydd ingår när du köper din resa med kortet.
  • Inga uttagsavgifter utomlands. Valutaväxlingspåslag på 1,25 %.

ICA Banken erbjuder även ett kreditkort med en räntefri kredit upp till 60 dagar. Efter den räntefria perioden uppgår räntan till 10,95 %. Kreditkortet har samma förmåner som bankkortet med tillägget att du får en trygghetsförsäkring vid köp av hemelektronik och hushållsmaskiner. Kortavgiften är 27 kr per månad.

Slutsats

ICA Banken är en av Sveriges populäraste banker 2020 med över 800 000 kunder. ICA Banken erbjuder ett brett utbud av banktjänster – allt från privatlån och bolån till bankkort och investeringssparkonto.

När det kommer till privatlån är ICA Banken Sveriges populäraste alternativ enligt den senaste statistiken från Svenskt Kvalitetsindex. Däremot passar privatlånet inte dig som vill låna pengar under 12 – 24 månader med tanke på att den kortaste återbetalningstiden är 36 månader. 

Fördelar

P

Kom på en tredjeplats när Svenskt Kvalitetsindex undersökte kundnöjdheten för banker. Studien publicerades september 2024.

P

Erbjuder privatlån upp till 500 000 kr med en konkurrenskraftig ränta.

P

Erbjuder kontokort och kreditkort som ger dubbel bonus på ICA om du även försäkrar, lånar eller sparar hos ICA Banken.

Nackdelar

O

Kortaste återbetalningstiden för privatlånet är 3 år. De flesta andra banker erbjuder återbetalningstider från 1 år.

O

Lägsta lånebeloppet för privatlånet är 20 000 kr.